Tomamos las decisiones juntos
mandato de
asesoramiento personalizado
Esta modalidad es ideal si deseas participar activamente en las decisiones de inversión, contando a la vez con el respaldo permanente de un asesor financiero experto. En el asesoramiento patrimonial personalizado, Solventis actúa como tu copiloto financiero: te proporcionamos análisis, estrategias e ideas de inversión a medida, mientras tú mantienes siempre el control final sobre tu cartera.
Tu copiloto financiero
para tomar mejores decisiones
Participas activamente en cada decisión de inversión, acompañado por un asesor financiero que analiza, propone y te guía con estrategias a medida.
Tú tienes la última palabra; nosotros ponemos el conocimiento para ayudarte a decidir mejor.
PLANIFICACIÓN CONJUNTA
Establecemos conjuntamente la distribución de tu patrimonio entre distintas clases de activos (asset allocation)
- Comenzamos definiendo contigo una estrategia global.
- Analizamos en profundidad tus objetivos, circunstancias y perfil de riesgo, y trazamos un plan financiero que servirá de mapa.
PROPUESTAS DE INVERSIÓN
A partir de esa planificación, nuestro equipo de análisis selecciona las mejores oportunidades de inversión para tu caso. Te presentaremos recomendaciones concretas y justificadas:
- Desde qué fondos de inversión o valores mobiliarios incorporar, hasta ajustes en la estructura de tu cartera.
- Cada propuesta viene acompañada de una explicación clara de sus ventajas, riesgos asociados y encaje en tu estrategia.
- Actuamos con rigor y transparencia, para que dispongas de toda la información necesaria al tomar tus decisiones.
MONITORIZACIÓN PROACTIVA Y ALERTAS
Nuestra labor de asesoramiento no se limita a dar consejos puntuales, monitorizamos la evolución de tus inversiones y, si las condiciones cambian (por ejemplo, movimientos significativos en mercados, cambios regulatorios o en tu situación personal), te avisamos.
- Te propondremos revisiones o reajustes cuando haga falta: quizás rebalancear la cartera, incorporar nuevos activos defensivos ante volatilidad, o realizar beneficios/pérdidas para optimizar fiscalmente.
- Nos anticipamos para que puedas tomar decisiones informadas a tiempo.
ACOMPAÑAMIENTO EXPERTO EN CADA DECISIÓN
Tú decides en qué invertir y cuándo, pero nunca estás solo. Tu asesor estará a tu lado para discutir cada iniciativa y aportarte su criterio profesional.
- Tendrás una segunda opinión cualificada antes de ejecutar cualquier movimiento, lo que te permite invertir con mayor seguridad.
- Nuestro objetivo es ayudarte a evitar errores comunes, aprovechar las ocasiones favorables y mantener siempre la disciplina financiera.
Acompañamiento experto para
invertir con confianza
El Mandato de Asesoramiento Personalizado te permite participar activamente en cada decisión de inversión, con el respaldo continuo de un asesor financiero experto. Recibes estrategias a medida, alineadas con tus objetivos, manteniendo siempre el control final sobre tu cartera.
Cuentas con el respaldo continuo de un asesor financiero experto.
Recibes estrategias y propuestas de inversión adaptadas a tus objetivos.
Mantienes siempre el control final sobre tu cartera.
Cómo lo Hacemos
EVALUAMOS
TU SITUACIÓN
Nos tomamos el tiempo de conocer tu situación, objetivos y valores para proponerte inversiones coherentes. Esta fase de descubrimiento abre nuevas perspectivas para tu patrimonio.
DEFINIMOS
TUS OBJETIVOS
Revisamos tu posición financiera y analizamos las mejores alternativas para ti. Convertimos tus prioridades en objetivos concretos según tu perfil de riesgo, horizonte temporal y preferencias de inversión y sostenibilidad. Incluye planificación de flujos de caja y análisis fiscal de pensiones.
CREAMOS TU PLAN
PATRIMONIAL
Presentamos tu plan integral de patrimonio e inversión, mostrando como funciona hoy y cómo evolucionará en el tiempo.
IMPLEMENTACIÓN
Una vez validadas las soluciones, implementamos el plan contigo: Acordamos recomendaciones, configuramos carteras fiscalmente eficientes e invertimos según tu estrategia.
SEGUIMIENTO
Y REPORTING CONTINUO
Contarás con un equipo dedicado y un seguimiento permanente, con revisiones y reuniones periódicas. Reporting conforme a la normativa española y europea (como MiFID II), acceso al portal de cliente, a nuestra app y a todos los servicios Solventis.
UNA FORMA SENCILLA DE INVERTIR con APOYO PROFESIONAL
Ponemos a tu disposición un equipo que se encarga de tu cartera de forma integral. Definimos contigo la estrategia, la ajustamos a tu perfil y objetivos, y la aplicamos de manera continuada, con seguimiento y control.
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En Solventis creemos que la confianza se construye con información clara y veraz, por eso fomentamos una comunicación cercana, proactiva y transparente con cada cliente.
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Non Conventional Bonds
Diferencias en clases de fondos con divisa cubierta
Resolvemos tus dudas
Para que las decisiones financieras se tomen con transparencia claridad y confianza
¿Qué es el test de idoneidad y por qué tengo que realizarlo antes de contratar?
El test de idoneidad es un cuestionario exigido por la normativa MiFID II que realizamos con usted antes de formalizar cualquier acuerdo de gestión discrecional. Su finalidad es determinar que el servicio y la estrategia propuesta son adecuados para su situación específica.
A lo largo del proceso recogemos información sobre cuatro aspectos: su experiencia y conocimientos en materia de inversión; su situación financiera (patrimonio, ingresos, capacidad de ahorro y necesidades de liquidez); sus objetivos de inversión y el horizonte temporal con el que cuenta; y su tolerancia real a las pérdidas y a la volatilidad. Desde 2022, también le preguntamos sobre sus preferencias de sostenibilidad.
Con toda esa información, diseñamos una estrategia de cartera que sea coherente con quién es usted como inversor, no con un modelo genérico. Sin un test de idoneidad vigente, no podemos prestar el servicio. Si sus circunstancias cambian, un cambio relevante en su patrimonio, en sus ingresos o en sus objetivos, le recomendamos actualizarlo para que su cartera siga siendo la más adecuada en cada momento.
¿Tendré un gestor personal asignado? ¿Cómo me comunico con Solventis?
Sí. En Solventis cada cliente de gestión discrecional tiene asignado un asesor de banca privada de referencia que conoce su situación, sus objetivos y la historia de su cartera. No es un call center ni un formulario web: es una persona concreta a la que puede llamar, escribir o reunirse cuando lo necesite.
Este gestor actúa como su interlocutor principal: le explica las decisiones del Comité de Inversión, le transmite la visión de mercado de Solventis cuando resulta relevante para su cartera, coordina las revisiones periódicas y canaliza cualquier instrucción o cambio que quiera introducir.
Más allá del contacto con su gestor, Solventis cuenta con sedes en Barcelona, Madrid y Vigo, por lo que puede reunirse con nosotros presencialmente en cualquiera de las tres ciudades o conectarse por videoconferencia si lo prefiere.
La relación directa, sin intermediarios y sin cambios de interlocutor continuos, es uno de los aspectos que nuestros clientes más valoran.
¿Qué ocurre si mi situación financiera o mis objetivos cambian con el tiempo?
La gestión discrecional es un servicio que evoluciona con usted. Si cambian sus circunstancias —un incremento o reducción significativa de su patrimonio, un cambio en sus ingresos, la proximidad de una necesidad de liquidez importante, la jubilación, una herencia o cualquier otro evento relevante—, la estrategia de su cartera debe adaptarse.
Para ello, actualizamos el test de idoneidad y revisamos conjuntamente el mandato de gestión. Si el ajuste implica cambiar la distribución de activos de la cartera, lo ejecutamos de forma eficiente, teniendo en cuenta el impacto fiscal de los movimientos necesarios.
No espere a que el mercado le obligue a tomar decisiones: cuéntenos con antelación los cambios que prevé en su situación para que podamos anticipar la adaptación de la cartera. Su gestor de referencia en Solventis está disponible para este tipo de conversaciones en cualquier momento, no solo en las revisiones periódicas formales.
¿Qué estrategias o perfiles de cartera ofrece Solventis?
En Solventis no trabajamos con carteras modelo estándar que se asignan automáticamente a un perfil genérico. Nuestro punto de partida es siempre su situación concreta: su perfil de riesgo, sus objetivos, su horizonte temporal y la composición de su patrimonio global.
A partir de ese diagnóstico, el Comité de Inversión juntamente con su asesor diseñan una estrategia personalizada que puede ir desde carteras con predominio de renta fija y activos de baja volatilidad, orientadas a la preservación del capital, hasta estrategias con mayor exposición a renta variable global y activos alternativos, orientadas al crecimiento patrimonial a largo plazo.
Para clientes con carteras de mayor volumen o con necesidades específicas, exposición a mercados concretos, restricciones sectoriales o preferencias de sostenibilidad, la personalización puede ser aún más granular, adaptando la estrategia a cada detalle de su situación.
En cualquier caso, la cartera propuesta siempre estará dentro de los límites que resulten de su perfil de idoneidad MiFID.