LO HACEMOS POR TI
Gestión discrecional de carteras
Esta modalidad está diseñada para quienes prefieren dejar en manos profesionales la gestión de sus inversiones. Delegar significa ganar tranquilidad y tiempo:
Nos ocupamos de tu cartera de principio a fin, siguiendo una estrategia cuidadosamente definida según tu perfil y objetivos.
VENTAJAS DE LA GESTIÓN DISCRECIONAL
delega con criterio, sin perder control ni visibilidad
La gestión discrecional combina planificación, ejecución profesional y seguimiento continuo. Te permite invertir con método y disciplina, delegando el día a día en un equipo especializado, dentro de un marco claramente definido contigo.
ESTRATEGIA A MEDIDA
- Tras un análisis exhaustivo de tu situación patrimonial, elaboramos un plan de inversión personalizado.
- Definimos una asignación de activos óptima (Renta fija, renta variable, alternativos, liquidez…) acorde a tu perfil de riesgo y horizonte temporal.
Todo queda recogido en un mandato de gestión claro, donde se establecen las directrices y límites con los que nos sentimos cómodos ambas partes.
EJECUCIÓN PROFESIONAL
Nuestros gestores seleccionan los mejores activos y vehículos para tu cartera (valores, fondos, bonos, etc.)
- Tomamos las decisiones de compra-venta del día a día con diligencia y agilidad, para aprovechar las oportunidades del mercado en tu favor y protegerte de los riesgos.
- Al ser una firma independiente, nuestras decisiones se basan únicamente en tu interés, libre de conflictos o incentivos ajenos.
CONTROL DEL RIESGO CONTINUO
Vigilamos tu patrimonio con un enfoque metódico y prudente. Invertir bien no consiste solo en buscar rentabilidad, sino en entender qué riesgos se están asumiendo y mantenerlos dentro de unos límites razonables. Cada cartera bajo gestión discrecional se monitoriza diariamente:
- Medimos indicadores clave de riesgo (Volatilidad, diversificación, liquidez, etc.)
- Verificamos que se mantengan dentro de los parámetros acordados.
- Realizamos ajustes tácticos en la composición de la cartera para mantenerla optimizada (si es necesario).
- La gestión discrecional aporta seguimiento continuo y una vigilancia más ordenada de la cartera, para detectar desviaciones, concentraciones o exposiciones no deseadas.
TRANSPARENCIA Y COMUNICACIÓN
La gestión discrecional aporta seguimiento continuo y una vigilancia más ordenada de la cartera, para detectar desviaciones, concentraciones o exposiciones no deseadas.
- Recibirás informes periódicos y detallados sobre la evolución de tu cartera, rentabilidades, movimientos realizados y posiciones actuales.
- Tendrás acceso en línea para consultar tu patrimonio consolidado en cualquier momento.
- Acordaremos contigo reuniones de seguimiento periódicas para comentar resultados, responder a tus preguntas y, si procede, redefinir objetivos ante cambios en tu vida o en los mercados.
En Solventis creemos que la confianza se construye con información clara y veraz, por eso fomentamos una comunicación cercana, proactiva y transparente con cada cliente.
Nuestro proceso
Te explicamos nuestro proceso de trabajo para que sepas qué esperar al iniciar tu relación con Solventis
EVALUAMOS
TU SITUACIÓN
Nos tomamos el tiempo de conocer tu situación, objetivos y valores para proponerte inversiones coherentes. Esta fase de descubrimiento abre nuevas perspectivas para tu patrimonio.
DEFINIMOS
TUS OBJETIVOS
Revisamos tu posición financiera y analizamos las mejores alternativas para ti. Convertimos tus prioridades en objetivos concretos según tu perfil de riesgo, horizonte temporal y preferencias de inversión y sostenibilidad. Incluye planificación de flujos de caja y análisis fiscal de pensiones.
CREAMOS TU PLAN PATRIMONIAL
Presentamos tu plan integral de patrimonio e inversión, mostrando como funciona hoy y cómo evolucionará en el tiempo.
IMPLEMENTACIÓN
Una vez validadas las soluciones, implementamos el plan contigo:
Configuramos carteras fiscalmente eficientes e invertimos según tu estrategia.
SEGUIMIENTO
Y REPORTING CONTINUO
Contarás con un equipo dedicado y un seguimiento permanente, con revisiones y reuniones periódicas. Reporting conforme a la normativa española y europea (como MiFID II), acceso al portal de cliente, a nuestra app y a todos los servicios Solventis,
Descarga nuestra Carta trimestral
Ya está disponible nuestra Carta Trimestral, en la que analizamos el comportamiento de los mercados, el contexto macroeconómico, las distintas clases de activo, la evolución de nuestros fondos y la principales reflexiones de nuestro equipo de inversión.
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Descubre qué nos mueve y cómo enfocamos la gestión patrimonial de manera única para nuestros clientes.
Non Conventional Bonds
Diferencias en clases de fondos con divisa cubierta
Resolvemos tus dudas
Para que las decisiones financieras se tomen con transparencia claridad y confianza
¿Qué es la gestión discrecional de carteras?
La gestión discrecional de carteras es un servicio de inversión regulado por la CNMV mediante el cual usted nos transfiere, a través de un mandato escrito, la facultad de tomar las decisiones de inversión sobre su patrimonio: qué comprar, qué vender, cuándo y en qué proporción. Nuestro Comité de Inversión actúa con autonomía, sin necesidad de consultarle en cada operación, aunque siempre dentro de los límites que usted mismo ha definido: perfil de riesgo, horizonte temporal y objetivos patrimoniales.
Se diferencia del asesoramiento financiero en que en este último le trasladamos recomendaciones personalizadas pero la decisión final es siempre suya. En la gestión discrecional, la responsabilidad de las decisiones adoptadas dentro del mandato recae sobre Solventis, no sobre usted.
En Solventis prestamos este servicio desde nuestra sociedad de valores (S.V.) con más de veinte años de experiencia en gestión de patrimonios, con un equipo especializado y un proceso de inversión propio que combina análisis fundamental, control del riesgo y visión de largo plazo.
¿Cuánto cuesta el servicio de gestión discrecional? ¿Qué comisiones se aplican?
En Solventis estructuramos el coste del servicio de forma transparente y sin retrocesiones ocultas, en línea con lo que exige MiFID II para la gestión discrecional de carteras.
El coste tiene dos componentes:
- Comisión explícita de gestión: es la que Solventis le cobra directamente a usted por la gestión activa de su cartera. Se aplica sobre el patrimonio medio gestionado y se liquida periódicamente. El importe concreto se acuerda con usted antes de la contratación y queda recogido en el contrato.
- Gastos implícitos de los vehículos de inversión: cuando la cartera invierte en fondos, ETFs u otros instrumentos colectivos, estos tienen sus propias comisiones internas que se descuentan del valor liquidativo. En Solventis le informamos del coste total (Total Expense Ratio) anualmente.
A diferencia de la distribución bancaria tradicional, en la gestión discrecional no recibimos retrocesiones de terceros por los instrumentos seleccionados para su cartera. Nuestra retribución es única y explícita, lo que elimina cualquier conflicto de interés en la selección de activos.
¿Con qué frecuencia se ajusta mi cartera y quién toma esas decisiones?
Las decisiones de ajuste de su cartera corresponden íntegramente a nuestro Comité de Inversión, que es el máximo órgano de toma de decisiones de inversión en Solventis. Usted no necesita aprobar cada movimiento: para eso nos ha otorgado el mandato de gestión.
Los ajustes responden a tres tipos de situaciones:
Revisión periódica y sistemática: el Comité revisa de forma continua la composición de todas las carteras gestionadas en relación con las condiciones de mercado, los pesos estratégicos acordados y la evolución del perfil de riesgo de cada cliente.
Ajustes tácticos: cuando los mercados presentan oportunidades concretas o cuando algún activo se desvía significativamente de su peso objetivo, el Comité puede actuar de forma inmediata, sin esperar a la siguiente revisión programada.
Cambios en la situación personal: si se producen cambios relevantes en la situación personal, patrimonial o financiera del inversor que puedan afectar a sus objetivos, necesidades de liquidez, tolerancia al riesgo u horizonte temporal, revisaremos su perfil y, si procede, ajustaremos la estrategia para que siga estando alineada con sus nuevas circunstancias.
En cualquier caso, siempre le informaremos de los cambios relevantes realizados en su cartera a través de los informes periódicos y, cuando proceda, mediante comunicación directa de su gestor de referencia en Solventis.
¿Puedo perder dinero? ¿Qué riesgos conlleva la gestión discrecional?
La gestión discrecional de carteras no garantiza la preservación del capital ni una rentabilidad determinada. La evolución de los mercados puede ser adversa, y esa posibilidad existe con independencia de la calidad del proceso de gestión.
Los principales riesgos a los que puede estar expuesta su cartera son: riesgo de mercado (variación del precio de los activos por factores económicos, geopolíticos o de sentimiento); riesgo de tipo de cambio (si la cartera incluye activos en divisas distintas al euro); riesgo de crédito (posibilidad de impago o deterioro en la calidad de un emisor de renta fija); riesgo de interés (sensibilidad del precio de los bonos a las variaciones de tipos); y riesgo de liquidez (cuando determinados activos no puedan venderse rápidamente al precio de mercado).
En Solventis gestionamos estos riesgos de forma activa y rigurosa: el Comité de Inversión aplica límites de riesgo definidos en el mandato y utiliza metodologías contrastadas de control. Pero los riesgos no desaparecen: forman parte inherente de cualquier inversión. Se los explicaremos en detalle antes de formalizar el contrato para que sus expectativas sean realistas.