Carteras Perfiladas
La gestión activa de las carteras realizada en Solventis persigue 3 objetivos principales.
-
Tiene en cuenta la situación personal de cada cliente en función de su horizonte temporal, fiscalidad, perfil de riesgo y estilo de vida.Gestión personal.
-
Gestión de mercados.
Mediante una gestión activa de las carteras, el equipo de gestión trata de obtener las mejores rentabilidades ajustadas a cada uno de los perfiles de inversión.
El estudio de los diferentes mercados y economías dota al equipo gestor de los conocimientos para la toma de decisiones óptima posicionándose en las economías en expansión y evitando las que se encuentran en recesión, así como un análisis detallado de cada una de las categorías de activos que aportan más alfa al portfolio. -
Selección de activos.
Los clientes son gestionados a través de distintos activos financieros (fondos, bonos, acciones,…) teniendo en cuenta la optimización de rentabilidad financiero-fiscal. Los activos seleccionados por Solventis son sometidos a un riguroso análisis antes de formar parte de la cartera de nuestros clientes.
Proceso de creación de Cartera:
- Se deben detectar las necesidades de los clientes.
- Alineación de las necesidades con su patrimonio.
- Cumplimiento de objetivos.
- Determinación del PERFIL DE RIESGO (son las necesidades las que determinan el riesgo).
-
Conservador
CORTO PLAZO (3-6 meses)
- Facturas
- Escapadas de fin de semana
- Dentista -
Moderado
MEDIO PLAZO (12-24 meses)
- Coche
- Viajes de verano
- Curso especializado -
Arriesgado
LARGO PLAZO (+24 meses)
- Vivienda
- Hijos
- Jubilación