Carteras Perfiladas

La gestión activa de las carteras realizada en Solventis persigue 3 objetivos principales.

  1. Gestión personal.
    Tiene en cuenta la situación personal de cada cliente en función de su horizonte temporal, fiscalidad, perfil de riesgo y estilo de vida.

  2. Gestión de mercados.
    Mediante una gestión activa de las carteras, el equipo de gestión trata de obtener las mejores rentabilidades ajustadas a cada uno de los perfiles de inversión.
    El estudio de los diferentes mercados y economías dota al equipo gestor de los conocimientos para la toma de decisiones óptima posicionándose en las economías en expansión y evitando las que se encuentran en recesión, así como un análisis detallado de cada una de las categorías de activos que aportan más alfa al portfolio.

  3. Selección de activos.
    Los clientes son gestionados a través de distintos activos financieros (fondos, bonos, acciones,…) teniendo en cuenta la optimización de rentabilidad financiero-fiscal. Los activos seleccionados por Solventis son sometidos a un riguroso análisis antes de formar parte de la cartera de nuestros clientes.
Proceso de creación de Cartera:
  1. Se deben detectar las necesidades de los clientes.
  2. Alineación de las necesidades con su patrimonio.
  3. Cumplimiento de objetivos.
  4. Determinación del PERFIL DE RIESGO (son las necesidades las que determinan el riesgo).

 

  • Conservador

    CORTO PLAZO (3-6 meses)

    - Facturas
    - Escapadas de fin de semana
    - Dentista

  • Moderado

    MEDIO PLAZO (12-24 meses)

    - Coche
    - Viajes de verano
    - Curso especializado

  • Arriesgado

    LARGO PLAZO (+24 meses)

    - Vivienda
    - Hijos
    - Jubilación